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5 iniciativas de sucesso de Inteligência Artificial em bancos da América Latina
Publicado pela Fintech Americas em 27 de setembro de 2023
Conheça iniciativas de sucesso de Inteligência Artificial em bancos da América Latina, como J.P. Morgan, Grupo Financiero Bantrab, Mercantil Banco Universal, Bancaribe Banco Universal e Divibank.
Na era digital em que vivemos, a adoção de tecnologias de ponta tornou-se uma necessidade essencial para a sobrevivência e o sucesso no competitivo setor bancário. A América Latina não é exceção, e os bancos da região estão adotando a Inteligência Artificial (IA) como uma ferramenta fundamental para transformar suas operações, melhorar a experiência do cliente e otimizar seus processos internos.
Muito se fala sobre essa tecnologia e seus benefícios para a indústria financeira, mas pouco se conhece sobre casos reais de sucesso na região. Para aprofundar esse tema, neste artigo exploramos projetos bem-sucedidos e os resultados obtidos por cinco importantes instituições financeiras: J.P. Morgan, Grupo Financiero Bantrab, Mercantil Banco Universal, Bancaribe Banco Universal e Divibank.
Essas organizações não apenas adotaram a IA de forma inovadora, mas também demonstraram como ela pode impulsionar a eficiência, a rentabilidade e a satisfação dos clientes em um setor altamente regulamentado e competitivo.
Todas essas iniciativas contribuíram significativamente para o bem-estar e o crescimento da comunidade latino-americana. Seu impacto foi tão expressivo que cada uma delas recebeu o Prêmio aos Inovadores Financeiros nas Américas, um reconhecimento concedido pela Fintech Americas a líderes e equipes que desafiam convenções, rompem barreiras e apresentam soluções revolucionárias.
Acompanhe-nos nesta jornada por casos reais que ilustram como a Inteligência Artificial está revolucionando a indústria bancária na América Latina, abrindo novas oportunidades e apontando o caminho para o futuro das finanças na região.
J.P. Morgan: Inovação na América Latina com Big Data
O projeto “Inovação na América Latina com Big Data”, desenvolvido pelo J.P. Morgan (Colômbia), nasceu da colaboração entre as equipes de Clearing e Data & Analytics para analisar as principais instituições financeiras da América Latina e utilizar dashboards de Big Data e Inteligência Artificial com o objetivo de otimizar o processamento de pagamentos internacionais, reduzir os tempos de transação e melhorar a experiência geral dos clientes.
Principais resultados
- Redução dos custos operacionais por meio da diminuição das tarifas de compensação e das taxas cobradas pelo Federal Reserve dos Estados Unidos (FED).
- Maior segurança nos pagamentos, com aumento da precisão das transações concluídas.
- Redução do tempo e dos custos associados às investigações relacionadas a pagamentos.
Conheça mais detalhes sobre este projeto do J.P. Morgan aqui.
Grupo Financiero Bantrab: Programa Bem-Estar
O projeto “Programa Bem-Estar”, desenvolvido pelo Grupo Financiero Bantrab (Guatemala), busca fortalecer a saúde financeira dos trabalhadores por meio de um modelo de análise avançada e Inteligência Artificial capaz de criar rotas de reconstrução e fortalecimento financeiro.
Desenvolvido com base na análise de grandes volumes de dados, o programa permite à instituição compreender a situação atual de cada cliente e personalizar produtos financeiros que atendam às suas necessidades em tempo real.
Principais resultados
- Mais de 120.000 créditos concedidos.
- 20% dos clientes melhoraram sua qualidade de vida.
- Diversificação de produtos sem custos adicionais de implementação.
- Redução de 50% na taxa de abandono de clientes.
Conheça mais detalhes sobre este projeto do Grupo Financiero Bantrab aqui.
Mercantil Banco Universal: Assistente Virtual MIA (Chatbot)
O projeto “Assistente Virtual MIA (Chatbot)” do Mercantil Banco Universal (Venezuela) consistiu no lançamento de um assistente virtual impulsionado por Inteligência Artificial para melhorar a experiência dos clientes por meio de um canal adicional de atendimento capaz de responder solicitações em tempo real.
O chatbot permite gerenciar senhas, responder perguntas frequentes, apoiar processos de atualização de dados, gerar indicações de potenciais clientes e promover produtos financeiros da instituição.
Principais resultados
- Redução de 57% nos custos operacionais, mantendo os níveis de atendimento ao cliente.
- Abertura de mais de 1.500 novas contas por meio de indicações geradas pelo chatbot.
- Alcance de um índice NPS superior a 50%.
Conheça mais detalhes sobre este projeto do Mercantil Banco Universal aqui.
Bancaribe Banco Universal: CRX Omnicanal Transformando Experiências em Resultados
O projeto “CRX Omnicanal Transformando Experiências em Resultados”, desenvolvido pelo Bancaribe Banco Universal (Venezuela), consistiu na implementação de uma plataforma bancária omnicanal que permite ouvir a voz do cliente em tempo real.
A iniciativa utilizou algoritmos de Inteligência Artificial para fornecer uma visão integrada de 360° de todas as interações dos clientes com a marca Bancaribe a partir de uma única plataforma.
Principais resultados
- Melhoria significativa da experiência UX/UI do site.
- Aumento de 26,3% no número de usuários em comparação com períodos anteriores.
- Crescimento de 17,7% nas sessões de usuários.
- Redução da taxa de rejeição de 74,5% para apenas 0,8%.
Conheça mais detalhes sobre este projeto do Bancaribe Banco Universal aqui.
Divibank: Inteligência Artificial para impulsionar o crescimento empresarial
O projeto “Divibank”, desenvolvido pela fintech Divibank (Brasil), consiste em uma plataforma Software as a Service (SaaS) que utiliza Inteligência Artificial e análise preditiva para ajudar pequenas e médias empresas a coletar, classificar e visualizar dados estratégicos.
A plataforma facilita a avaliação de novos investimentos e oportunidades de crescimento por meio de informações precisas e acionáveis.
Principais resultados
- Presença em 19 dos 26 estados brasileiros, atendendo empresas tanto em áreas urbanas quanto rurais.
- Apoio a organizações que alcançaram um crescimento médio de receita de 30%.
Conheça mais detalhes sobre este projeto da Divibank aqui.
A conversa sobre Inteligência Artificial continua na Fintech Americas Miami 2024
A conferência anual da Fintech Americas, que acontecerá nos dias 7 e 8 de maio no Hotel Fontainebleau, em Miami Beach, é uma oportunidade única para acessar conhecimentos estratégicos sobre os temas mais relevantes da indústria e criar conexões que podem se transformar em vantagem competitiva.
Junte-se a executivos seniores e líderes C-Level de bancos e instituições financeiras da América Latina que estão impulsionando a transformação do setor na região.
A Fintech Americas Miami 2024 contará com:
- 1.250 líderes dos setores bancário, tecnológico e de serviços financeiros reunidos para compartilhar experiências e explorar o futuro das finanças.
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- 150 palestrantes de renome mundial, painéis de especialistas e sessões interativas.
- Tudo isso no icônico Hotel Fontainebleau, em Miami Beach.